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“微盘”调查:一个化整为零的骗局

(原标题:“微盘”调查:一个化整为零的骗局

近来,有一类被称作“微盘”的投资模式开始流行起来,用户只需手机操作就能进行买多卖空的赌博游戏。微盘可能是一个APP,也可能仅仅是一个微信公众号,不仅实时可以查看境外商品价格走势,还能随时随地进行下单、出入金等操作。

微盘大多以白银、铜、原油现货电子盘为主,也有的交易二元期权、邮币卡、原始股等等。和实体现货交易所不同,微盘的交易单位很小,如1克银、0.1吨油,最低只要8元就能下单,但交易原理与现货交易所如出一辙,可谓“麻雀虽小,五脏俱全”。

微盘最早是作为模拟盘给投资者练手出现的,但随着客户投诉激增、监管者和执法者对实体交易平台管理趋严,微盘自身的功能被重视起来。由于微盘具有操作极为便捷,又处于监管之外,投诉率较低等优势,近来,非法现货从业者开发了数量庞大的微盘,瞄准了手机用户零碎的时间和“小赌怡情”的心理。

在微信上,以“微盘”或者“微交易”为关键词,竟能搜索出一千多个公众号。专家指出,在移动终端时代,交易模式可以探索,但是金融创新不能违法违规、不能坑蒙拐骗。对于投资者而言,参与这类交易,会掉入“温水煮青蛙”的金融陷阱,最终很可能血本无归。

甜蜜的温柔陷阱

江苏的田先生是最早一批参与微盘交易的投资者。2014年11月,他不断接到来电和微信讯息,请他关注一款白银现货微盘。对方称,“保证金很低,加入即送现金券,亏了我买单,赚了您提现。”

在软磨硬泡下,田先生决定先试试水。微盘操作起来十分便利,只需要有一个手机号,从注册到下单全过程不超过10秒钟。投资者可以买涨或者买跌,下单每手金额从8元、80元、200元到2000元不等。

类似现货平台,微盘也实行双向交易、T+0、保证金制度、止盈止损、做市商对赌等等,并且比传统现货进一步符号化,没有稳定的杠杆比例,不需要繁琐的计算,投资者能全神贯注于价格点位的跳动。以80元一手交易为例,只要白银价格上涨0.001点,多单即获利1元,空单亏损1元。

微盘出入金也更加便捷,不需要签署银行三方存管协议,只要微信支付就能轻松完成。

田先生向微盘账户充值了2000元,从此每天盯着手机,操作中有赚有赔,最多一天赚了30元,亏了也不怕,经纪商会赠送现金券,最多连送过3张价值80元的现金券弥补损失。“他是要给你稳赚不赔的错觉,做的好还赚钱,就算亏了,丢掉几千块钱也无所谓的。很多人都是这样的心态。”

微盘玩了两个星期之后,经纪商跟田先生商量,说微盘赚的太少了,即使放大100倍也赚不了多少,建议他去做实盘,实盘还有老师辅导,喊单正确率90%左右,跟着老师做肯定能赚钱。

这时,田先生已经卸下防备,对经纪商言听计从,先后在三家地方贵金属和原油交易所开户,不到一个月的时间里,就亏损了70余万元。

2015年以来,田先生以非法期货交易、代客交易起诉浙江新华大宗商品交易所等多家平台。今年11月11日,杭州市西湖区人民法院驳回上诉申请,判田先生败诉。

病毒式扩散的微交易

今年11月,由证监会牵头的部际联席会议开始对地方交易场所进行摸底排查。同时,国家统计局也在全国开展大宗商品交易平台名录整理和核实工作。

11月28日,公安部与证监会在深圳联合举办了证券违法犯罪案件执法培训班,以打击证券犯罪。公安部正式确定了在辽宁省、上海市、重庆市、山东省青岛市、广东省深圳市五地设立证券犯罪办案基地。

记者了解到,由于监管收紧,客户投诉案例激增,越来越多现货电子对赌盘的从业者开始把目光投向微盘。去年以来,形形色色的微盘微交易平台开始大量涌现。设立微盘不需要地方政府批准,也没有营业资质门槛,只要有一个APP或者微信公众号就可以开张营业了。

市面上,大多数微盘都与实体交易所无关,不过,通常来说,实体交易所的官方微盘的交易会更为活跃,被当做是所谓的“正规军”。

记者联系到一家叫做交奕赢吧(厦门)资产管理有限公司(下称“交奕赢吧”)的会员公司,是新华上海贵金属交易中心(下称“新华上海”)的383号会员,主要是给新华上海微盘开发投资者和发展下级代理商。

交奕赢吧内部人士向记者介绍,公司考虑到投资者投诉和监管风险,因此只做微盘不做大盘。从9月15日开始为新华上海微盘发展投资者,到目前,公司已有直接终端投资者1.8万人,经纪人数千名,另外在全国还有代理商300多家,扩散速度远远超过大盘。

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